¿Por qué invertir en bienes raíces comerciales? Líder de conocimiento – Blog de bienes raíces comerciales de Colliers Líder de conocimiento; Blog de bienes raíces comerciales de Colliers

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Category: Tasas De Interés
Author:
13 enero, 2021

de Tim Norris | 23 de septiembre de 2015

He trabajado con muchos inversores nuevos y experimentados durante los últimos 30 años. Aunque cada inversor tiene diferentes objetivos, tiempos, experiencia, etc., las conversaciones que tengo con todos ellos son similares: discutimos la inversión en bienes raíces, los beneficios y los inconvenientes, y comparto algunas ideas sobre un negocio que ha proporcionado riqueza. a tanta gente a lo largo de los años. Una de las preguntas más frecuentes es “¿Por qué invertir en bienes raíces?”

Los bienes raíces ofrecen varias ventajas que no están disponibles para otros vehículos de inversión: el apalancamiento, la deducción de intereses, la depreciación y la apreciación son los principales impulsores, pero otros beneficios que se pasan por alto incluyen el control sobre su inversión, las tarifas anuales (administración) y 1031 intercambios libres de impuestos.

Permítanme explicar brevemente estos términos:

Apalancamiento: es el uso de una pequeña inversión inicial en efectivo para obtener un rendimiento muy alto en relación con la propia inversión. Por lo general, para las propiedades de inversión, los bancos requieren que invierta del 30 al 35 por ciento del precio de compra del activo en efectivo como capital. Las tasas de interés de las hipotecas comerciales (de inversión) generalmente son aproximadamente un 1 por ciento más altas que las tasas de las hipotecas unifamiliares; esta es una regla general, no una regla del sector bancario. Esta hipoteca normalmente tendrá un plazo de préstamo de 20 a 25 años con un plazo de 5 años, lo que significa que el banco puede solicitar la devolución de su dinero o renegociar los términos del préstamo después de 5 años.

Deducción de intereses: El IRS permite a los inversionistas reducir sus ingresos de inversión sujetos a impuestos por la cantidad del interés hipotecario anual que se pagó por la propiedad de inversión.

Depreciación: El IRS también permite a los inversionistas reducir sus ingresos de inversión gravables anuales en función de una parte del valor de la inversión inmobiliaria que genera esos ingresos. El monto de la porción anual se dicta, a través del IRS, por el tipo de inversión inmobiliaria.

Valoración: Las inversiones inmobiliarias han aumentado de valor a largo plazo. ¡Esto se llama reconocimiento y aumenta su patrimonio neto sin que usted haga nada! La apreciación puede deberse al aumento de las rentas o a que el mercado valora el activo más alto que en el pasado.

Hay varios beneficios pasados ​​por alto de ser propietario de una inversión inmobiliaria que me gustaría destacar ahora.

Control del inversor: uno de los beneficios menos conocidos es el control que tiene el inversor sobre esa inversión. Al comprar una acción, no puede cambiar nada de lo que hace la empresa; sus opciones son vender o comprar más acciones. Sin embargo, la propiedad inmobiliaria permite a los inversores reparar el activo, cambiar la fachada, cambiar la zonificación, conseguir mejores inquilinos, aumentar el alquiler o reducir los costes de gestión del activo.

Cuotas anuales: la mayoría de las inversiones inmobiliarias requieren algún tipo de gestión o supervisión. Algunos inversores contratan una sociedad gestora para que se encargue del arrendamiento y la gestión de su inversión. Otros inversores adoptan un enfoque “práctico”. Cuando administra su propia propiedad de inversión, debe cobrar una tarifa de administración cada mes. Y si estructura su contrato de arrendamiento correctamente, el inquilino paga por esto.

Intercambio 1031: Al igual que con cualquier inversión, llegará un momento en el que un inversor decida vender el activo. Otro beneficio que muchos inversores nuevos pasan por alto es el intercambio libre de impuestos 1031. El IRS tiene una regla (1031 en el libro de códigos) que permite a los inversores vender una propiedad y mover ese dinero a otra inversión inmobiliaria sin pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Esto le permite al inversionista “usar” el efectivo que se habría destinado a pagar impuestos e invertir ese dinero en otra inversión inmobiliaria. ¡Esto significa que el inversionista puede comprar una propiedad más grande y recibir ingresos de los “dólares de impuestos”! Hay pautas muy estrictas. Pero saber que esto está disponible para usted como inversionista puede agregar un valor tremendo.

Aquí hay un ejemplo: un inversionista compra un edificio de oficinas completamente arrendado de un piso de 7,000 pies cuadrados con una tarifa de alquiler de $ 20 PSF / año. El inversionista paga $ 8 PSF / año por los gastos operativos del edificio y los impuestos a la propiedad. Eso deja $ 12 PSF / año como ingreso neto. Si el inversionista hubiera comprado el edificio con efectivo, su rendimiento anual sería del 8.4 por ciento sobre el precio de compra de $ 1,000,000. Si el inversionista tuviera un pago inicial del 35 por ciento de su propio dinero ($ 350,000) y recibiera una hipoteca bancaria por un 65 por ciento de préstamo a valor ($ 650,000) con una tasa de interés del 4.5 por ciento y un plazo de 20 años, su rendimiento anual ser del 10 por ciento. ¡Y esto no incluye deducciones de intereses, depreciación o apreciación!

La inversión inmobiliaria puede ser una excelente manera de crear riqueza. Pero todos los inversores deberían tener tres profesionales en su equipo:

  • Un corredor de bienes raíces que se especializa en propiedades comerciales / de inversión,
  • Un contador que comprenda la ley de impuestos sobre inversiones inmobiliarias y
  • Un abogado con experiencia en el arrendamiento y venta de propiedades comerciales / de inversión en el estado donde vive.

La información aquí contenida ha sido obtenida de fuentes consideradas confiables. Si bien se han realizado todos los esfuerzos razonables para garantizar su precisión, no podemos garantizarlo. No se asume ninguna responsabilidad por inexactitudes. Se anima a los lectores a consultar a sus asesores profesionales antes de actuar sobre el material contenido en este informe.

Como director ejecutivo senior de Colliers International en Princeton, Tim se ha centrado en ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos de espacio e inversión en el mercado del Gran Princeton durante los últimos 30 años. Como Miembro Certificado de Inversión Comercial (CCIM), Tim tiene los antecedentes y la experiencia para brindar soluciones efectivas y creativas para sus clientes.